Todos os empreendedores que possuem uma empresa formalizada são responsáveis pelo pagamento de impostos. Os impostos podem ser uma grande fonte de estresse para muitos indivíduos, mas não precisam ser.
Com um planejamento tributário adequado, você pode reduzir sua carga tributária ou obter uma restituição maior no final do ano. Sem uma visão adequada, muitos contribuintes perdem benefícios fiscais e pagam mais do que o necessário. Por isso, no artigo de hoje nós iremos falar tudo o que você precisa sobre o planejamento tributário da sua empresa para 2023.
É importante antecipar os impostos ao criar seu plano financeiro. Um planejamento tributário é vital para qualquer estratégia de gestão. Continue lendo para saber mais sobre o que o planejamento tributário envolve, seus potenciais benefícios e como começar.
O que é um planejamento tributário?
A definição de planejamento tributário é simples. Trata-se de analisar sua situação financeira para que você possa minimizar sua responsabilidade fiscal. Ele permite que você deva menos e ganhe mais. Assim, o planejamento tributário é uma parte essencial de qualquer planejamento. Dessa forma, o planejamento adequado permite que você entenda para quais benefícios fiscais você se qualifica.
O planejamento tributário permite, além da redução de tributos, o adiamento do pagamento sem ocorrência de multas e a incidência do seu fato gerador, ou seja, a obrigação do pagamento de determinado tributo.
Podemos falar justamente da Elisão Fiscal, que se trata do ato de possibilitar uma menor carga tributária para a empresa através de atos lícitos baseadas na legislação.
Há também o contraponto da Elisão Fiscal: a Evasão Fiscal. Trata-se da menor carga tributária através de atos ilícitos e o nosso material não é sobre isso.
Gerenciar o pagamento de tributos é considerada uma atividade de um dos maiores componentes de custos em uma corporação. Em grandes empresas há departamentos ou comitês especializados somente para essa função, dada a função!
Sendo assim, qualquer pessoa responsável pelo pagamento de impostos deve considerar o planejamento tributário.
Tipos de Planejamento Tributário
Quando falamos em planejamento tributário, nós podemos falar dos três tipos existentes: planejamento operacional, estratégico e tático. Dessa forma, é preciso entender como a sua empresa funciona para que você consiga atingir esses objetivos através do planejamento.
Entenda cada um deles:
Planejamento Operacional
Podemos considerar o planejamento operacional como um planejamento de curto prazo. Elaborado para períodos de 3 a 6 meses, tem como objetivo a conformidade com a lei para cumprir as obrigações da empresa, através da escrituração e o pagamento dos tributos dentro do prazo.
Por isso, é tão importante mapear processos e estabelecer rotinas de execução, acompanhamento, análise e até mesmo arquivamento. Definindo as responsabilidades de cada pessoa envolvida no processo.
Planejamento Estratégico
O planejamento estratégico é o processo onde são definidos os resultados esperados a longo prazo, devendo ser elaborado para o período de 5 a 10 anos, levando em consideração a projeção do futuro do negócio, e contribui para a definição da visão, missão, e valores da organização.
Uma das características dele são as revisões constantes, já que estamos tratando de um planejamento longo que precisa de cuidados para não se tornar obsoleto.
É levado em consideração os fatores internos e externos à empresa, pensando na melhor alocação dos recursos de forma que resultem em benefícios para o negócio. Nesse planejamento, por exemplo, é onde se define o tipo de regime tributário que será mais adequado para o enquadramento da empresa, através de métodos como: localização, estrutura de capital e ramo do negócio.
Planejamento Tático
Trata-se do planejamento de médio prazo, onde deve ser feito de 1 a 3 anos. No planejamento tático temos uma visão global da organização utilizada no planejamento estratégico.
Todos os setores envolvidos com o planejamento operacional precisam entender os seus objetivos, para que o planejamento tributário seja bem executado.
O planejamento estratégico elabora as decisões e projeções para a empresa como um todo, e o tático traduz esses planos para cada setor.
Por que você precisa de planejamento tributário?
Para reduzir legalmente seu imposto
Além de ser antiético, é ilegal evitar o pagamento do imposto de renda. Mas com um bom planejamento tributário, você pode reduzir significativamente seus impostos. Além disso, o planejamento tributário aumenta suas chances permanecer em dia com a Receita Federal.
Isso porque, o planejamento tributário inclui vários métodos de relaxamentos e deduções legais.
Para evitar penalidades por violação de prazos fiscais
Existem várias penalidades para sonegação de impostos, incluindo o cancelamento do seu CNPJ, pagamento de multas e até sanções criminais. O planejamento tributário permite que você gerencie os impostos bem antes da data final de pagamento do imposto, fazendo com que você haja com a devida antecedência em relação aos tributos.
O pagamento antecipado de impostos aumenta as ajudas financeiras e os descontos do lado do governo.
Para eliminar litígios fiscais
Conforme mencionado anteriormente, existem vários litígios contra a evasão fiscal. Mas além da evasão fiscal, existem outros erros que podem atrair ações judiciais. Alguns erros comuns incluem fornecer informações erradas, omissão de documentos e muitos outros.
Menos custos para o seu negócio
A maior utilidade do planejamento tributário é que ele economiza muito dinheiro. Dinheiro que você pode desviar para outras necessidades importantes. O planejamento tributário reduz os encargos extras de pagamentos de imposto e te ajuda com a estabilidade financeira do negócio. Será sempre benéfico para você ter um plano que também considere e gerencie fundos para despesas do dia-a-dia. Este planejamento tributário permitirá que você reserve dinheiro suficiente e cuide de suas necessidades monetárias presentes e futuras.
Tenha uma ferramenta de gestão estratégica
A maioria das empresas não tem a capacidade analítica e o conhecimento de entender que em alguns casos, uma mudança do Simples Nacional para o Lucro Presumido, por exemplo, pode mudar o rumo do negócio.
Por isso, o ideal é que toda empresa entenda que esse trabalho não pode ficar restrito ao início ou fim de ano, é preciso uma revisão periódica a cada seis meses ou sempre que houver uma alteração no faturamento da empresa.
Dessa forma, ter um parceiro que consiga entregar um acompanhamento de perto da realidade do negócio e fornecer relatórios que facilitem a tomada de decisão, é o caminho ideal para que seu planejamento tributário seja uma grande ferramenta de gerenciamento estratégico que coloque sua empresa em vantagem competitiva no mercado.
Conclusão
O planejamento tributário desempenha um papel muito importante na história de crescimento financeiro de cada negócio, afinal o pagamento de tributos é obrigatório a todas as organizações, independente de seu tamanho. Afinal, com o apoio de um planejamento tributário eficiente, é possível reduzir a responsabilidade fiscal da empresa.
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